Sigorta Sektörü Hisseleri ve Finansal Çarpan Analizi

Sektör Çarpan Dağılımı (Kutu Grafiği)

Sektör genelinde F/K ve PD/DD çarpanlarının çeyreklik (Q1, Medyan, Q3) ve uç değer dağılımı

Doğru Toplulaştırılmış F/K: 4,22x

Sektör F/K Medyanı 3,96x

Sektör PD/DD Medyanı 1,31x

Kâr / Zarar Edenler 5 Kâr / 0 Zarar

Toplam Sektör Değeri 230.067.423.513 Mn ₺

Fiyat / Kazanç (F/K) Dağılımı Medyan: 3.962x | IQR: 1,71

En Düşük: 2.674x Q1 (%25): 3.373x Medyan: 3.962x Q3 (%75): 5.078x En Yüksek: 6.585x

Piyasa Değeri / Defter Değeri (PD/DD) Dağılımı Medyan: 1.314x | IQR: 0,97

En Düşük: 0.901x Q1 (%25): 1.059x Medyan: 1.314x Q3 (%75): 2.033x En Yüksek: 2.233x

Sektör Değer Haritası (Özkaynak Kârlılığı vs PD/DD)

ROE (Özkaynak Kârlılığı) ile PD/DD çarpanı arasındaki teorik regresyon doğrusu ve görece iskontolu şirketler

Doğrusal Uyum R²: 0,20

Finansal Değerleme Mantığı: Yüksek özkaynak kârlılığı (ROE) üreten şirketlerin piyasada daha yüksek PD/DD çarpanıyla fiyatlanması beklenir. Regresyon doğrusunun belirgin altında kalan şirketler, kârlılık potansiyellerine kıyasla sektör akranlarına göre iskontolu fiyatlanan hisseleri gösterir.

Sektör Regresyonuna Göre Öne Çıkan İskontolu Şirketler

Hisse	Özsermaye Kârlılığı (ROE)	PD/DD Çarpanı	Göreceli Konum	Detay
QUICK QUICK	%33,7	0,90x	İskontolu Bölge	İncele →
ANSGR ANSGR	%39,0	1,31x	İskontolu Bölge	İncele →
AKGRT AKGRT	%26,7	1,06x	İskontolu Bölge	İncele →
TURSG TURSG	%40,0	2,03x	İskontolu Bölge	İncele →
RAYSG RAYSG	%33,9	2,23x	İskontolu Bölge	İncele →

Regresyon Modeli: PD/DD = -0,22 + 0,0499 × ROE Toplam İncelenen Şirket: 5

Şirket Kodu	Canlı Fiyat	Günlük Fark	Piyasa Değeri (TL)	F/K	PD/DD	FD/FAVÖK	İşlem
AK AKGRT	₺5,51	%-2,30	₺9,09 Mr	3,96	1,06	-	Grafik & Detay
AN ANSGR	₺26,20	%-0,46	₺52,64 Mr	3,37	1,31	-	Grafik & Detay
RA RAYSG	₺136,80	%-3,53	₺23,12 Mr	6,59	2,23	-	Grafik & Detay
TU TURSG	₺5,98	%-0,33	₺120,00 Mr	5,08	2,03	-	Grafik & Detay
QU QUICK	₺50,80	%-2,96	₺25,21 Mr	2,67	0,90	-	Grafik & Detay